近年來，睢寧農(nóng)商銀行在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，通過三個強化，在監(jiān)督檢查、隊伍建設(shè)和科技支撐上下功夫，創(chuàng)新管理模式、增強監(jiān)督力度、規(guī)范管理標(biāo)準(zhǔn)，不斷提升合規(guī)管理工作質(zhì)效。
強化合規(guī)輔導(dǎo)檢查。以銀監(jiān)部門“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”、“銀行亂象”等治理活動為契機(jī)，以合規(guī)風(fēng)險專員隊伍為抓手，全年開展專項輔導(dǎo)24次，同時根據(jù)案防和業(yè)務(wù)需要，做好薄弱環(huán)節(jié)的時時監(jiān)督輔導(dǎo)，反映各類風(fēng)險隱患和流程缺陷20處。下發(fā)惠寧小貸、社�？òl(fā)放、內(nèi)部帳記載等風(fēng)險提示6期，多項業(yè)務(wù)得到規(guī)范；組織的全面合規(guī)輔導(dǎo)檢查、員工行為排查20余項，共發(fā)現(xiàn)問題244條，處罰358人次，記分790分，征信管理、抵質(zhì)押管理、員工賬戶管理等10余項業(yè)務(wù)得到規(guī)范。
強化合規(guī)隊伍建設(shè)。優(yōu)化專員崗位職責(zé)，明確專員監(jiān)督、輔導(dǎo)和檢查職能26項，實行專員等級管理，明確專員準(zhǔn)入門檻和退出紅線。組建專業(yè)化的檢查輔導(dǎo)組，編制監(jiān)督審查清單，列明61項重點監(jiān)督風(fēng)險點，組織專員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)23次、合規(guī)測試4次，逐步完善合規(guī)隊伍建設(shè)，提高專員合規(guī)管理水平和履職質(zhì)效。
強化合規(guī)管理系統(tǒng)運用。2017年正式運行PCM合規(guī)管理系統(tǒng)，系統(tǒng)內(nèi)共錄入風(fēng)險點935條，業(yè)務(wù)流程圖337個，內(nèi)外規(guī)1746個，風(fēng)險案例37個，合規(guī)試題6500余道，為全員合規(guī)案防知識的查詢與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)提供便利。圍繞系統(tǒng)使用開展合規(guī)檢查和自查12次，開展全員合規(guī)輔導(dǎo)、合規(guī)考試、合規(guī)咨詢回復(fù)近百次。定期利用系統(tǒng)多維度分析與監(jiān)測產(chǎn)生員工違規(guī)行為的重點業(yè)務(wù)、重點崗位、重點人員，合理預(yù)判員工趨勢性風(fēng)險行為，為精確定位風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。
路偉 報道
